Todo investidor deve acompanhar de perto seus investimentos, a fim de conhecer os possíveis riscos envolvidos na aplicação e se estes são recompensados por um retorno compatível.

Para efetuar uma comparação é indicado utilizar um indicador (benchmark) apropriado e ter consciência do horizonte de tempo da aplicação.

É também necessário acompanhar se as taxas praticadas pelo seu banco/corretora estão compatíveis com o mercado.

Além disso, seu investimento deverá ser reavaliado periodicamente para estar sempre de acordo com suas necessidades e seus planos para o futuro.

FUNDOS DE INVESTIMENTO

Os valores das cotas dos fundos de investimento estão disponíveis no site da CVM mas também podem ser encontrados em jornais especializados em economia e finanças (rentabilidade, patrimônio líquido etc), bem como em algumas páginas na Internet.

A rentabilidade divulgada já é liquida da taxa de administração, mas não da tributação (IR e IOF).

É necessário saber distinguir fundos com gestão ativa e gestão passiva, para assim poder avaliar o resultado dessa gestão.

O CDI é o indicador de referência mais utilizado para os fundos de renda fixa e o Ibovespa para os fundos de renda variável.

É importante diferenciar fundos que permitem alavancagem alavancagem Operações de compra e venda de ativos, títulos e valores mobiliários para liquidação no futuro, com depósito prévio de margens de garantia. Um fundo é considerado alavancado sempre que existir possibilidade (diferente de zero) de perda superior ao patrimônio do fundo, desconsiderando-se casos de falha no pagamento de principal ou de juros relativos aos ativos do fundo.de fundos que apenas utilizam derivativos para hedge, para ter consciência dos riscos envolvidos.

A carteira dos fundos de investimento e o regulamento estão disponíveis no site da CVM.

Utilize nossa ferramenta virtual de consulta a fundos para acompanhar seu fundo de investimento.

AÇÕES

Devido à grande volatilidade do mercado acionário, sua aplicação é mais indicada para investimentos de longo prazo, com isso pequenas quedas no curto prazo não devem causar maiores preocupações, quando são interpretadas como movimentos momentâneos do mercado.

Por outro lado, aplicações de curto prazo, como a compra e venda no mesmo dia (day-trade), requerem acompanhamento mais intenso e a utilização de técnicas analíticas, como a análise gráfica análise gráfica Projeção do comportamento de preços de ações a partir de cotações passadas para se chegar a uma opinião de compra ou venda destes títulos. Baseadas em gráficos construídos a partir da variação das cotações passadas, procurando-se identificar padrões gráficos que sinalizem o comportamento futuro do papel. Também conhecida por análise técnica.e/ou análise fundamentalista. análise fundamentalista Projeção do comportamento de preços de ações a partir do estudo de características particulares de cada empresa. Utiliza-se das demonstrações financeiras divulgadas pela empresa assim como de informações setoriais e macro econômicas para fundamentar recomendações sobre quais papéis devem ser comprados ou vendidos.

O mais popular indicador de referência (benchmark) para o mercado de ações é o Ibovespa.

Recomenda-se também, observar as Demonstrações Financeiras das Companhias, assim como os atos societários que estão disponibilizados na página da CVM, fazendo a leitura dos fatos relevantes, atas e comunicados ao mercado.

DEBÊNTURES

Recomenda-se acompanhar a comercialização das debêntures através do Sistema Nacional de Debêntures da Andima - SND, operacionalizado pela CETIP, e do Bovespa-fix, vinculado à Bovespa.

Atualmente, a maioria das debêntures emitidas para colocação junto a investidores são efetuadas utilizando-se a variação do CDI, divulgada diariamente.

CLUBE DE INVESTIMENTO

Diferentemente dos fundos de ações, onde o investidor não costuma atuar junto ao gestor, aqui o membro do clube deverá acompanhar mais próximo a composição da carteira do clube, pois as contas de um Clube de Investimento não precisam ser acompanhadas por Auditores Independentes e muitas vezes a gestão do clube é compartilhada com seus membros, tendo participação decisiva na performance.

Quando a gestão da carteira do clube de investimento é feita de forma remunerada, o gestor deverá ser obrigatoriamente credenciado pela CVM como administrador de carteiras de valores mobiliários.

O membro do clube recebe mensalmente extrato com a movimentação da carteira, quantidade e valor de cotas, rendimento e patrimônio líquido, devendo sempre verificar se a política de investimento que está sendo adotada é a constante do Estatuto do Clube.

CADERNETA DE POUPANÇA

É o mais simples investimento disponível no mercado brasileiro, mas também costuma apresentar uma rentabilidade mais baixa quando comparado com as demais opções de investimento.

Devido a sua simplicidade, o investidor não requer demasiado tempo para acompanhá-lo, pois sua rentabilidade será dada por uma taxa fixa (0,5%) mais a variação da TR. Apenas deverá atentar para resgatar nos aniversários da aplicação, para que não perca a rentabilidade verificada no mês vigente.

TÍTULOS PÚBLICOS

São títulos de renda fixa, isto é, diferentemente das ações (renda variável) possuem prazo para resgate e critério para pagamento.

É importante saber diferenciar os títulos pré-fixados dos títulos pós-fixados, para que você saiba quais títulos poderão obter maior rentabilidade a partir de diferentes cenários de política monetária e taxa de inflação.

CDB CERTIFICADOS DE DEPÓSITOS BANCÁRIOS

São divididos em Pré-fixado e Pós-fixado.

Ao comprar um CDB pré-fixado, o cliente já sabe quanto vai receber no vencimento do título, pois a taxa de remuneração é definida no ato da compra.

Já o CDB pós-fixado, a remuneração do título é composta por um índice de correção de mercado, que pode ser a TR ou o IGPM, entre outros, mais uma taxa de juros combinada no ato da compra.

Com isso, esse índice de correção de mercado deverá ser acompanhado e comparado com os demais.

OUTROS TÍTULOS PRIVADOS

Devido ao risco de crédito que possuem os títulos privados, o acompanhamento deste investimento requer cuidado especial, para que, a partir de indícios de inadimplência por parte do emissor, o detentor do título possa tentar a sua alienação.

Por possuir maior risco, sua rentabilidade deverá apresentar retorno superior ao CDI, índice de referência (benchmark) de renda fixa.

.